Iniziate per tempo ad affrontare il tema della successione - molto prima che arrivi il momento - perché la vostra azienda o il vostro contesto personale potrebbero aver bisogno di adeguamenti strutturali prima della successione vera e propria. Con l'aiuto della nostra rete di esperti potrete avere una chiara panoramica della vostra situazione attuale e dei possibili ostacoli alla pianificazione della successione. Questo processo può essere suddiviso approssimativamente in cinque fasi.
Una volta che vi sarete fatti una prima idea della successione, vi aiuteremo ad avviare e concretizzare il vostro processo mentale. Sarà nostra cura illustrarvi le varie fasi del processo di successione con le rispettive pietre miliari in un incontro personale. Se desiderate il nostro sostegno in questo processo, saremo lieti di creare per voi un team di progetto personalizzato con esperti di diversi settori della banca.
Insieme analizziamo la vostra situazione attuale di business e privata facendo emergere le vostre idee e i vostri obiettivi personali. A partire da questa analisi "as is", definiamo i primi compiti preparatori sul fronte commerciale (per esempio la fondazione di una società per azioni) e/o privato (analisi della previdenza, diritto matrimoniale, diritto successorio, mandato precauzionale), nella realizzazione dei quali i nostri specialisti saranno lieti di sostenervi.
Valutiamo e prioritizziamo le diverse opzioni interne ed esterne alla famiglia, attraverso le seguenti attività:
Insieme prepariamo l’impresa, il predecessore e il successore al passaggio. In questa fase, vi forniamo supporto per le seguenti attività:
Nella fase finale, in cui il successore assume la gestione e la proprietà, siamo al vostro fianco per assistervi nelle seguenti attività:
Non sempre si riesce a trovare un successore idoneo in ambito familiare. Per chi è interessato all'acquisizione dell'azienda si pone il problema del finanziamento della successione. Dal momento che le strutture aziendali e i processi di successione sono molto diversi, esaminiamo ogni caso in modo individuale. Vi sono tuttavia alcune linee guida generali. In casi motivati si può derogare da queste linee guida.