Successione

State pensando a due CEO? Perché no.

Il ricambio generazionale nella direzione dell'azienda è un processo complesso che pone l'imprenditore di fronte a sfide di vario tipo. I nostri team di consulenti specializzati, presenti in varie sedi svizzere, capiscono le vostre esigenze e dispongono di soluzioni comprovate. 

Processo di successione in 5 fasi

Iniziate per tempo ad affrontare il tema della successione - molto prima che arrivi il momento - perché la vostra azienda o il vostro contesto personale potrebbero aver bisogno di adeguamenti strutturali prima della successione vera e propria. Con l'aiuto della nostra rete di esperti potrete avere una chiara panoramica della vostra situazione attuale e dei possibili ostacoli alla pianificazione della successione. Questo processo può essere suddiviso approssimativamente in cinque fasi.

Una volta che vi sarete fatti una prima idea della successione, vi aiuteremo ad avviare e concretizzare il vostro processo mentale. Sarà nostra cura illustrarvi le varie fasi del processo di successione con le rispettive pietre miliari in un incontro personale. Se desiderate il nostro sostegno in questo processo, saremo lieti di creare per voi un team di progetto personalizzato con esperti di diversi settori della banca.

Insieme analizziamo la vostra situazione attuale di business e privata facendo emergere le vostre idee e i vostri obiettivi personali. A partire da questa analisi "as is", definiamo i primi compiti preparatori sul fronte commerciale (per esempio la fondazione di una società per azioni) e/o privato (analisi della previdenza, diritto matrimoniale, diritto successorio, mandato precauzionale), nella realizzazione dei quali i nostri specialisti saranno lieti di sostenervi.

Valutiamo e prioritizziamo le diverse opzioni interne ed esterne alla famiglia, attraverso le seguenti attività:

  • illustrazione di vantaggi e svantaggi delle possibili opzioni di successione;
  • illustrazione dei requisiti per la realizzazione di qualsiasi opzione;
  • applicazione di esperienze raccolte in altri processi di successione;
  • ricerca di potenziali acquirenti.

Insieme prepariamo l’impresa, il predecessore e il successore al passaggio. In questa fase, vi forniamo supporto per le seguenti attività:

 

  • strutturazione del patrimonio privato e dell’azienda;
  • attuazione del piano finanziario basato su regime matrimoniale, diritto successorio e pianificazione finanziaria privata;
  • sostegno al successore nell’elaborazione del business plan e nella pianificazione della liquidità.

 

Nella fase finale, in cui il successore assume la gestione e la proprietà, siamo al vostro fianco per assistervi nelle seguenti attività:

 

  • esecuzione di transazioni patrimoniali;
  • finanziamento della successione;
  • gestione di parti di patrimonio liberate (asset allocation);
  • assistenza continua all'azienda dopo la consegna.

 

8 fattori di successo critici

Il processo di successione nasconde diversi pericoli che, in alcuni casi possono essere irrilevanti, mentre in altri possono portare al fallimento del progetto. Abbiamo identificato otto singoli aspetti di questo tipo. 

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Le nostre linee guida per il finanziamento della successione

Non sempre si riesce a trovare un successore idoneo in ambito familiare. Per chi è interessato all'acquisizione dell'azienda si pone il problema del finanziamento della successione. Dal momento che le strutture aziendali e i processi di successione sono molto diversi, esaminiamo ogni caso in modo individuale. Vi sono tuttavia alcune linee guida generali. In casi motivati si può derogare da queste linee guida.

 

  • La quota di finanziamento esterno dovrebbe essere rimborsata nel giro di cinque anni e non superare tre utili d'esercizio (prima di interessi, imposte e ammortamenti).
  • La quota di capitale proprio dovrebbe corrispondere alla metà circa del prezzo di acquisto. I prestiti postergati del venditore vengono computati al capitale proprio.

Storia di successo

Bigler Ltd. Fleischwaren: un progetto di successione ben riuscito in un'azienda di famiglia

Il processo di successione in una PMI mette a dura prova tutte le parti coinvolte. Scoprite come Markus Bigler, CEO della PMI Bigler Ltd. Fleischwaren, è riuscito a gestire bene questa sfida con il supporto di Credit Suisse.

 

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